確定拠出年金 50歳から開始
50歳を機に始めた【ｉＤｅＣｏ】（個人型確定拠出年金）
一年が経過したところで、運用実績を確認してみよう。
同じような年齢で、どうしようか迷っている人がいたら参考にしてほしい。
毎月の掛金額は23,000円
毎月の掛金額は、私の場合の上限である23,000円にした。
掛金の配分を見てみよう。
- 外国株式インデックスファンド 30%
- 新興国株式インデックスファンド 20%
- 外国債券インデックスファンド 20%
- 新興国債権インデックスファンド 20%
- 世界REITインデックスファンド 10%
ご覧の通り、リターン重視を目標とした。
運用利回りはプラス
ウクライナ危機・コロナ・世界的なインフレなど
マイナス要因が多くありマイナスを覚悟していたが、なぜかプラス運用となっていた。
- 評価損益 ＋4,248円
- 運用利回り 3.56%
時価評価額の割合は、掛金の配分割合とほぼ同じだ。
大きな変化はなかった。
新興国株式と債券で若干マイナス運用となっている。
以上、一年目の振り返りとする。
